Das Bitcoin SV Technical Standards Committee (TSC), eine branchengeführte Standardisierungsorganisation für das Bitcoin SV-Ökosystem, unterstützt von der Bitcoin Association, hat seinen neuesten technischen Standard – die Travel Rule Spezifikation – zum öffentlichen Review freigegeben.
Die neueste Travel Rule Spezifikation deckt die Einhaltung und Regulierung der FATF ab. Sie gilt für alle virtuellen Asset Service Provider (VASPs).
Die Travel Rule Spezifikation, die jetzt öffentlich zugänglich ist, wurde von Angus Brown von Centbee verfasst. Vor der Veröffentlichung am 14. Dezember wurde es von Bernhard Müller, Daniel Connolly, Delphine Forma, Marcin Zarakowski, Neil Samtani und Sam Azad rezensiert.
Der spezifische Zweck der Spezifikation besteht darin, ein standardisiertes Protokoll für VASPs auf der BSV-Blockchain zu definieren. Sie müssen gemäß der Travel Rule spezifische Informationen sammeln und austauschen.
Die Travel Rule und die digitale Währungsbranche
- Die Regel wurde vom US-amerikanischen FinCEN im Mai 1996 eingeführt. Sie verlangte, dass alle Finanzinstitute bei Finanztransaktionen von 3.000 US-Dollar oder mehr Informationen über den Absender und den Begünstigten
- Im Juni 2019 wurde dies auf virtuelle Asset Services Provider (VASPs)
- Im Juni 2020 veröffentlichte die Financial Action Task Force (FATF) ein Review und wies auf Lücken bei der Umsetzung in Bezug auf VASPs hin. Es befasste sich auch mit Stablecoins und nicht gehosteten
- Im September 2020 folgten aktualisierte Leitlinien zu „Rote Flaggen Indikatoren“, um Behörden und VASPs bei der Aufdeckung krimineller Aktivitäten zu unterstützen. Im März 2021 wurden weitere Leitlinien veröffentlicht, die von der Digitalwährungsbranche heftig kritisiert
- Im Juni 2021 wurde ein zweiter Review veröffentlicht, der weitere Lücken aufzeigte und auf die Umsetzung der Travel Rule in der Branche drängte.
- Im Oktober 2021 veröffentlichte die FATF eine endgültige Version, die DeFi in den Geltungsbereich
Vor diesem Hintergrund und mit der Verpflichtung von Bitcoin SV, gesetzeskonform zu bleiben, hat das TSC das Protokoll zum öffentlichen Review veröffentlicht. Es räumte ein, dass „Unternehmen, die Bitcoin-SV-Transaktionen verarbeiten, Mechanismen benötigen, um die Travel Rule einzuhalten“. Die Veröffentlichung standardisierter Methoden ist ein Versuch, die Einhaltung zu erleichtern.
- Wer VASPs sind und an welchen Aktivitäten sie
- Wer behält „Kontrolle oder maßgeblichen Einfluss“ im Sinne der
- Verschiedene andere Fragen, wie zum Beispiel, ob Peer-to-Peer-Transaktionen, Transaktionen innerhalb von Dapps oder Händlerzahlungen enthalten
- Was VASPs tun müssen, um gesetzeskonform zu
- Ob die Regeln für BSV-Token und Stablecoins
- Welche Informationen sollen gesammelt werden, wie müssen sie fließen und an wen.
- Ab welchen Wertschwellen greift die Travel Rule?
- Wie VASPs kommunizieren sollten und welche Informationen sie sammeln und senden müssen.
- Alle Ausnahmen und Ausschlüsse, die außerhalb des Geltungsbereichs
Sie können die Travel Rule Spezifikation hier einsehen.
*Der Zweck des TSC besteht darin, die Bitcoin-Entwicklung zu professionalisieren, um die globale Skalierung zu unterstützen und die globale Akzeptanz zu erleichtern. Es zielt auch darauf ab, technische Exzellenz und Interoperabilität im gesamten BSV-Ökosystem zu fördern.
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